亚马逊支付服务商计划：如何应对制裁与被拒绝方筛查？

背景与目的

亚马逊于2021年2月1日推出了支付服务商计划（PSP），旨在提升支付安全和合规性，保护消费者和卖家免受欺诈和滥用行为的侵害。该计划要求卖家使用参与计划的支付服务商或直接银行账户收款，并实施严格的风险管理措施，包括制裁和被拒绝方筛查。

计划的核心要求

1. 支付服务商的选择：卖家必须使用参与PSP的支付服务商或直接银行账户收款。未参与计划的支付服务商将被要求更改收款方式，否则可能面临资金扣留。

2. 风险管理措施：参与计划的支付服务商需实施强大的了解您的客户（KYC）控制措施、制裁和被拒绝方筛查措施、反洗钱和其他风险管理控制措施。

3. 信息共享：亚马逊将与支付服务商共享卖家提供的支付服务商账号和亚马逊销售账户信息，以确保银行账户的合规性，并防范欺诈和滥用行为。

对卖家的影响

1. 收款账户调整：卖家需确保使用合规的支付服务商或直接银行账户，避免因未参与计划而导致的资金扣留。

2. 资金预留期延长：由于支付服务商需完成KYC和其他风险管理措施，卖家可能面临收款延迟的情况。

3. 信息透明度提升：亚马逊与支付服务商的信息共享机制，增加了卖家的信息透明度，但也要求卖家提供更多合规信息。

如何应对制裁与被拒绝方筛查

1. 选择合适的支付服务商：卖家应选择参与PSP的支付服务商，确保其具备强大的风险管理能力。

2. 完善KYC信息：卖家需提供完整的KYC信息，包括身份证明、银行账户信息等，以加快支付服务商的审核流程。

3. 定期审查账户信息：卖家应定期审查和更新账户信息，确保其符合亚马逊和支付服务商的最新要求。

4. 避免高风险行为：卖家应避免涉及欺诈、滥用或其他高风险行为，以降低被制裁或被拒绝的风险。

合规经营的建议

1. 一对一收款：建议卖家采用一对一收款方式，即一个店铺对应一个收款账户，避免因关联账户问题导致的资金扣留或账户封禁。

2. 切断其他关联因素：卖家应尽量切断可能存在的其他关联因素，如品牌、信用卡、邮箱、法人、网络环境、IP等，以降低关联风险。

3. 关注政策变化：卖家应密切关注亚马逊和支付服务商的政策变化，及时调整经营策略，确保合规经营。

通过以上措施，卖家可以更好地应对亚马逊支付服务商计划带来的挑战，确保支付安全和合规经营，从而在亚马逊平台上实现长期稳定的发展。